Suche & Rentabilisierung von Fonds (LPP / 2. Säule)

Muitos clientes têm fundos LPP/2º pilar dispersos (ex-empregadores, fundações, contas esquecidas) ou querem melhorar rendimentos/custos do que já têm. Eu ajudo a localizar, organizar e criar um plano claro.

Ich möchte Fonds analysieren / suchen Ich habe eine Frage

Klare Schritte

Dokumentation & Kontrolle

Kosten & Strategie

Was wir für Sie tun

Guthaben finden, Ansprüche verstehen und die beste Strategie für Ihren Fall wählen.

Ohne Kleingedrucktes

Suche nach LPP-Guthaben: wir helfen zu ermitteln, wo sich Ihre 2. Säule befindet (frühere Arbeitgeber / Stiftungen / verstreute Konten).
Organisation und Konsolidierung: wir sammeln Unterlagen und prüfen, ob eine Konsolidierung sinnvoll ist, um zu vereinfachen und Reibung zu reduzieren.
Ansprüche und Optionen: ich erkläre, wann ein Einkauf, ein Vorbezug (z. B. für Wohneigentum) und steuerliche Auswirkungen (sofern zutreffend) möglich sind.
Rentabilisierung: wir analysieren Kosten, Anlagestrategie (sofern zutreffend) und effizientere Alternativen für Ihr Profil.

Wichtig: O foco e clareza, custos e estratégia para decidir com seguranca (e evitar erros caros).

Finden

Ermitteln, wo sich Ihre LPP-Guthaben befinden.

Konsolidieren

Organisieren für bessere Kontrolle.

Optimieren

Kosten senken und Effizienz steigern.

Perfekt für:alle, die mehrmals den Arbeitgeber gewechselt haben, die Schweiz verlassen/wieder betreten haben, “verlorene” Schreiben/Guthaben haben, oder verstehen möchten, ob ihre LPP- und andere Guthaben richtig aufgestellt sind.

Anfrage senden Ich habe eine Frage

So funktioniert es (3 Schritte)

Schnell, objetivo, com checklist para não perder tempo.

Minimale Unterlagen

Senden Sie, was Sie haben (Schreiben, Bescheinigungen, letzter Arbeitgeber) + 2–3 Schlüsseldaten.

Analyse und Übersicht

Ich ermittle, wo sich die LPP-Guthaben befinden, was vorhanden ist, und welche realistischen Optionen es in Ihrem Fall gibt.

Aktionsplan

Sie erhalten eine einfache Empfehlung: konsolidieren / behalten / übertragen / anpassen, mit nächsten Schritten.

Ich möchte fortfahren

Um es zu beschleunigen, bereiten Sie vor

• Name des letzten Arbeitgebers / Beschäftigungszeiträume
• Schreiben oder Bescheinigungen von Stiftungen (falls vorhanden)
• Ziel (Vorsorge, Wohneigentum, Organisation, Kosten)
• Kanton + Bewilligung (falls relevant)

FAQ (LPP / Guthaben)

Was ist LPP / die 2. Säule?

Das ist die an die Erwerbstätigkeit in der Schweiz gebundene Vorsorge. Bei einem Stellenwechsel kann das Kapital auf ein Freizügigkeitskonto/eine Freizügigkeitsstiftung übertragen werden.

Woher weiss ich, ob ich “verlorene” Guthaben habe?

Wenn Sie den Arbeitgeber gewechselt, das Land verlassen haben oder Schreiben von Stiftungen erhalten haben, könnten Sie Freizügigkeitskapital haben. Ich helfe, dies zu ermitteln und zu organisieren.

Ist Konsolidieren immer besser?

Nicht immer. Das hängt von Kosten, Konditionen, Strategie und Bedürfnissen ab. Ich vergleiche, bevor ich empfehle.

Kann ich mein LPP-Guthaben beziehen?

Es gibt Regeln (z. B. Kauf von Wohneigentum, definitive Ausreise aus der Schweiz in bestimmten Fällen, Pensionierung). Ich erkläre, was in Ihrem Fall zutrifft.

Anfrage

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