Ricerca & Ottimizzazione di Fondi (LPP / 2° pilastro)

Muitos clientes têm fundos LPP/2º pilar dispersos (ex-empregadores, fundações, contas esquecidas) ou querem melhorar rendimentos/custos do que já têm. Eu ajudo a localizar, organizar e criar um plano claro.

Voglio analizzare / cercare fondi Ho un dubbio

Passi chiari

Documentazione & controllo

Costi & strategia

Cosa facciamo per lei

Individuare i fondi, capire i diritti e scegliere la strategia migliore per il Suo caso.

Senza clausole nascoste

Ricerca di fondi LPP: aiutiamo a identificare dove si trova il Suo 2° pilastro (ex datori di lavoro / fondazioni / conti dispersi).
Organizzazione e consolidamento: raccogliamo i documenti e valutiamo se ha senso consolidare per semplificare e ridurre gli attriti.
Diritti e opzioni: spiego quando è possibile il riscatto di anni, il prelievo (es. per la casa) e le implicazioni fiscali (se applicabile).
Ottimizzazione: analizziamo costi, strategia d'investimento (se applicabile) e alternative più efficienti per il Suo profilo.

Importante: O foco e clareza, custos e estratégia para decidir com seguranca (e evitar erros caros).

Trovare

Mappare dove si trova il Suo LPP.

Consolidare

Organizzare per un controllo migliore.

Ottimizzare

Ridurre i costi e aumentare l'efficienza.

Perfetto per:chi ha cambiato lavoro più volte, ha lasciato/è tornato in Svizzera, ha lettere/fondi “persi”, o vuole capire se è nel posto giusto con l'LPP e altri fondi.

Inviare richiesta Ho un dubbio

Come funziona (3 passi)

Veloce, objetivo, com checklist para não perder tempo.

Raccolta minima

Invii ciò che ha (lettere, certificati, ultimo datore di lavoro) + 2–3 dati chiave.

Analisi e mappatura

Identifico dove si trova l'LPP, cosa esiste e quali sono le opzioni realistiche nel Suo caso.

Piano d'azione

Riceve una raccomandazione semplice: consolidare / mantenere / trasferire / adeguare, con i prossimi passi.

Voglio procedere

Per velocizzare, prepari

• Nome dell'ultimo datore di lavoro / periodi lavorativi
• Lettere o certificati di fondazioni (se disponibili)
• Obiettivo (pensione, casa, organizzazione, costi)
• Cantone + permesso (se rilevante)

FAQ (LPP / Fondi)

Cos'è l'LPP / 2° pilastro?

È il risparmio pensionistico legato al lavoro in Svizzera. Quando cambia lavoro, il capitale può confluire in un conto/una fondazione di libero passaggio.

Come faccio a sapere se ho fondi “persi”?

Se ha cambiato lavoro, ha lasciato il paese o ha ricevuto lettere da fondazioni, potrebbe avere capitale in libero passaggio. Aiuto a mapparlo e organizzarlo.

Consolidare è sempre meglio?

Non sempre. Dipende da costi, condizioni, strategia e necessità. Confronto prima di consigliare.

Posso prelevare l'LPP?

Esistono regole (ad esempio acquisto di un'abitazione propria, uscita definitiva dalla Svizzera in certi casi, pensionamento). Spiego cosa si applica al Suo caso.

Richiesta

Avance quando quiser.

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