Пошук і монетизація коштів (LPP / 2-й рівень)

У багатьох клієнтів є кошти LPP/2-й рівень розосереджені (колишні роботодавці, фонди, забуті рахунки) або потребують покращити дохід/витрати ніж вони вже мають. Допомагаю знайти, організувати та створити чіткий план.

Я хочу проаналізувати/шукати кошти у мене є сумнів

Чіткі кроки

Документація та контроль

Витрати та стратегія

Що ми робимо для вас

Знайдіть кошти, зрозумійте права та виберіть найкращу стратегію для вашого випадку.

Без дрібного шрифту

Пошук коштів LPP: ми допомагаємо вам визначити, де знаходиться ваш другий рівень (колишні роботодавці / фонди / розрізнені рахунки).
Організація та консолідація: Ми збираємо документи та оцінюємо, чи є сенс консолідації, щоб спростити та зменшити тертя.
Права та опції: я пояснюю, коли можна придбати роки, зняти (наприклад, будинок) і податкові наслідки (якщо застосовно).
Монетизація: ми аналізуємо витрати, інвестиційну стратегію (за наявності) та більш ефективні альтернативи для вашого профілю.

Важливо: Фокус і ясність, витрати та стратегія впевнено приймати рішення (і уникати дорогих помилок).

знайти

Карта, де ваш LPP.

Консолідувати

Організуйте себе, щоб краще контролювати.

Оптимізувати

Знизити витрати та підвищити ефективність.

Ідеально підходить для: хто кілька разів змінював роботу, виїхав/повернувся до Швейцарії, «втратив» листи/кошти або хоче зрозуміти, чи вони в правильному місці з LPP та іншими коштами.

Відправити замовлення у мене є сумнів

Як це працює (3 кроки)

Швидко, об'єктивно, з контрольним списком, щоб не витрачати час.

Мінімальний збір

Надішліть все, що є (листи, сертифікати, останній роботодавець) + 2–3 ключові реквізити.

Аналіз і картографування

Я вказую, де LPP, що там і які реалістичні варіанти у вашому випадку.

План дій

Ви отримуєте просту рекомендацію: консолідувати/обслуговувати/передати/налаштувати з наступними кроками.

Я хочу просунутися

Для прискорення підготуйтеся

• ПІБ останнього роботодавця / періоди роботи
• засновницькі листи або сертифікати (за наявності)
• Ціль (вихід на пенсію, будинок, організація, витрати)
• Кантон + дозвіл (за необхідності)

Поширені запитання (LPP / Фони)

Що таке LPP / 2nd Pillar?

Це пов’язані з працевлаштуванням пенсійні заощадження в Швейцарії. Коли ви змінюєте роботу, капітал може перейти на безкоштовний рахунок/фонд.

Як я дізнаюся, що я «втратив» кошти?

Якщо ви змінили роботу, виїхали з країни або отримали листи від фондів, то можна мати капітал у вільному проході. Допомагаю малювати та організовувати.

Чи завжди краще консолідувати?

Не завжди. Це залежить від витрат, умов, стратегії та потреб. Перш ніж рекомендувати порівнюю.

Чи можу я зняти LPP?

Існують правила (наприклад, купівля власного будинку, назавжди залишити Швейцарію в деяких випадках, вихід на пенсію). Я пояснюю, що стосується вашого випадку.

порядок

Переходьте вперед, коли захочете.

Замовлення відкривається в допоміжній формі. Ви можете надіслати лише основні дані або продовжити детальне замовлення.

Аналіз запиту Запланувати розмову

Пошук і монетизація коштів Ніяких зобов'язань

Аналіз запиту