Pianificazione della Pensione — da “un giorno” a un piano reale

Pianifichiamo la Sua pensione con chiarezza: dove si trova oggi, quanto Le serve, quali pilastri ha già (1°/2°/3°) e cosa aggiustare ora per avere libertà in futuro — con prossimi passi semplici e concreti.

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Scenari chiari

Numeri sulla carta

Piano attuabile

Cosa facciamo per lei

Trasformare obiettivi in numeri e decisioni.

Senza “lettere piccole”

Diagnosi da situação atual e objetivos de reforma.
Mappa dei pilastri: 1°/2°/3° pilastro (cosa ha già e cosa manca).
Alternative: risparmio, rischio, costi e impatto fiscale (se applicabile).
Checklist do que fazer a seguir e o que evitar.

Importante:la strategia migliore non è “la più aggressiva”. È quella che rispetta i Suoi tempi, il Suo rischio e la Sua vita reale — e che riesce a mantenere.

Obiettivo

Quanto vuole avere e per quando.

Scenari

2–3 scenari a confronto.

Piano

Passi pratici e semplici.

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Come funziona (3 passi)

Preparazione → sessione → piano.

Preparazione

Invii 2–3 dati chiave prima della sessione (per andare dritti al punto).

Sessione

Lavoriamo su decisioni con numeri: tempi, rischio e priorità.

Piano

Riceve i prossimi passi e, se necessario, assistenza nel portale.

Inviare richiesta

Per procedere più velocemente, invii

Obiettivo principale (quando intende andare in pensione e come intende vivere).
2–3 numeri chiave (reddito, risparmi, debiti).
Se lo conosce: valori/stato del 2° e 3° pilastro (circa).
Questioni specifiche (es. acquisto casa, figli, trasferimento all'estero).

Inviare dati

FAQ

Questo sostituisce una consulenza fiscale/legale?

No. Quando necessario, La indirizzo al professionista adeguato.

Posso farlo online?

Sì, di norma lo facciamo online e resta documentato nel processo.

Posso portare il/la mio/a partner?

Sì, in molti casi ha senso perché le decisioni riguardano il nucleo familiare.

Come pago?

Concordiamo il metodo caso per caso; l'importante è definirlo prima di iniziare.

Richiesta

Avance quando quiser.

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