Planowanie emerytalne — od „kiedyś” do realnego planu

Planujemy Państwa emeryturę z jasnością: gdzie są Państwo dzisiaj, ile potrzebują, jakie filary już mają (1./2./3.) i co dostosować teraz, by zyskać wolność w przyszłości — z prostymi i konkretnymi kolejnymi krokami.

Poproś o ofertę / umów sesję Mam pytanie

Jasne scenariusze

Liczby na papierze

Plan gotowy do realizacji

Co robimy dla Państwa

Przekształcenie celów w liczby i decyzje.

Bez „drobnego druku”

Diagnoza da situação atual e objetivos de reforma.
Mapa filarów: 1./2./3. filar (co już mają Państwo i czego brakuje).
Alternatywy: oszczędności, ryzyko, koszty i wpływ podatkowy (jeśli dotyczy).
Checklist do que fazer a seguir e o que evitar.

Ważne:najlepsza strategia to nie „najbardziej agresywna”. To ta, która uwzględnia Państwa horyzont czasowy, ryzyko i realne życie — i którą da się utrzymać.

Cel

Ile chcą Państwo mieć i kiedy.

Scenariusze

2–3 porównane scenariusze.

Plan

Praktyczne i proste kroki.

Poproś o sesję / umów się Mam pytanie

Jak to działa (3 kroki)

Przygotowanie → sesja → plan.

Przygotowanie

Proszę przesłać 2–3 kluczowe dane przed sesją (by przejść od razu do sedna).

Sesja

Pracujemy nad decyzjami z liczbami: horyzont czasowy, ryzyko i priorytety.

Plan

Otrzymują Państwo kolejne kroki i, jeśli potrzeba, wsparcie w portalu.

Wyślij wniosek

Aby przyspieszyć sprawę, proszę przesłać

Główny cel (kiedy planują Państwo przejść na emeryturę i jak chcą żyć).
2–3 kluczowe liczby (dochód, oszczędności, zadłużenie).
Jeśli wiadomo: wartości/stan 2. i 3. filaru (przybliżone).
Konkretne kwestie (np. zakup domu, dzieci, zmiana kraju).

Wyślij dane

FAQ

Czy to zastępuje doradztwo podatkowe/prawne?

Nie. W razie potrzeby kieruję do odpowiedniego specjalisty.

Czy mogę to zrobić online?

Tak, zazwyczaj robimy to online i jest to rejestrowane w procesie.

Czy mogę przyjść z partnerem/partnerką?

Tak, w wielu przypadkach ma to sens, ponieważ decyzje dotyczą całego gospodarstwa domowego.

Jak płacę?

Ustalamy metodę odpowiednio do przypadku; ważne jest uzgodnienie tego przed rozpoczęciem.

Zgłoszenie

Avance quando quiser.

O pedido abre num formulário assistido. Pode enviar só com os dados principais ou continuar para um pedido detalhado.

Pedir análise Marcar conversa

Planowanie da reforma Bez zobowiązań

Pedir análise